Factura de Crédito MiPyME

Cómo emitir una Factura de Crédito Electrónica MiPyME (FCE): la configuración inicial, el paso a paso de la venta y qué mirar en el comprobante.

Cuando una empresa MiPyME le vende a una empresa grande, en muchos casos la ley pide emitir una Factura de Crédito Electrónica (FCE) en lugar de una factura común.

Es casi igual a la factura de siempre. Solo cambian dos cosas: se informa en qué cuenta te tienen que pagar y en qué fecha vence ese pago. Todo lo demás (productos, precios, IVA, impresión) funciona exactamente igual.

La factura común no desaparece. La FCE se suma como una opción más, y el sistema te avisa cuándo corresponde usarla.

Antes de empezar#

Esto se hace una sola vez para toda la empresa.

Activar la Factura de Crédito

Entrá al engranaje (Configuración) y, en el bloque Facturación, activá Factura de Crédito Electrónica MiPyME (FCE).

Mientras esté desactivada, no cambia nada en el sistema.
Autorizar el web service de Factura de Crédito

En Empresa, sección Identidad fiscal, tocá Facturación electrónica en la tarjeta de tu razón social y, en Opciones avanzadas, usá Autorizar otro web service. Sin este paso, el cartel que consulta si a un cliente le corresponde FCE siempre va a decir «No se pudo verificar» (ver Opciones avanzadas de la conexión con ARCA).
Cargar tu CBU

En Empresa, sección Identidad fiscal, con Factura de Crédito Electrónica MiPyME activada, la tarjeta de tu razón social principal muestra dos campos nuevos:
- CBU para Factura de Crédito: el CBU de la cuenta de tu empresa donde querés que el cliente te transfiera. Son 22 números.
- Tipo de transferencia: dejá SCA salvo que tu contador te indique otra cosa.
Guardá.

Si un local tiene su propia razón social, también tiene su propio CBU y tipo de transferencia para FCE: dejalos vacíos y hereda los de la empresa.

Para poder emitir Facturas de Crédito, tu empresa tiene que estar inscripta en el Registro MiPyME y tener el certificado vigente. Si no lo está, el organismo va a rechazar la factura. Consultalo con tu contador antes de empezar.

Emitir una Factura de Crédito#

Elegir el cliente

Entrá a Operaciones > Ventas, hacé clic en + Nueva venta y elegí el cliente.
Mirar el aviso

Si a ese cliente le corresponde recibir Facturas de Crédito, el sistema lo consulta al organismo en el momento y te muestra un cartel debajo del comprobante:
- Cartel amarillo: al cliente le corresponde y esta venta supera el monto a partir del cual es obligatoria. El sistema ya te deja elegida la Factura de Crédito.
- Cartel celeste: al cliente le corresponde, pero esta venta todavía no llega a ese monto. Podés seguir con la factura común.
Si no aparece ningún cartel, es una venta normal.
Elegir el comprobante

En Comprobante vas a ver dos opciones, por ejemplo Factura A y FCE A (Crédito MiPyME). Elegí la que corresponda.
Elegir el vencimiento

Al elegir la Factura de Crédito aparece el campo Vencimiento. Elegí en cuántos días tiene que pagarte el cliente (7, 15, 30, 60 o 90 días).

Este dato es obligatorio: es la fecha que se informa al organismo como plazo de pago.
Cargar los productos y guardar

Agregá los productos como en cualquier venta, elegí el medio de pago y hacé clic en Guardar.

El sistema pide la autorización y la factura queda emitida con su número y su código de autorización.

El comprobante impreso#

El PDF sale como cualquier factura, con tres datos más:

La leyenda Factura de Crédito Electrónica MiPyME
Tu CBU (dónde te tienen que pagar)
La fecha de vencimiento del pago

Lo imprimís o lo enviás por mail o WhatsApp igual que siempre.

Cosas para tener en cuenta#

La numeración va aparte. La Factura de Crédito lleva su propia numeración, separada de la factura común. Es así por norma: son dos talonarios distintos y los números no se mezclan.

Las Notas de Crédito se hacen en el sitio del organismo. Si necesitás anular o corregir una Factura de Crédito, la Nota de Crédito se emite desde ahí, no desde el sistema. Por eso, en Nueva devolución, una venta con Factura de Crédito directamente no aparece en el selector de ventas: no hay forma de elegirla por error.

Si el sistema no puede consultar al organismo (por ejemplo, si el servicio está caído), vas a ver un aviso que dice que no se pudo verificar. La venta no se traba: la opción de Factura de Crédito sigue disponible y la elegís a mano si sabés que corresponde.

Si falta un dato, el sistema no emite. Si no cargaste el CBU o no elegiste el vencimiento, te avisa y no manda nada al organismo. Completás lo que falta y volvés a guardar, sin riesgo de que quede una factura a medias.

Preguntas frecuentes#

¿Cómo sé si a un cliente le corresponde?\ No hace falta que lo sepas de memoria: el sistema lo consulta al organismo cuando elegís el cliente y te lo avisa con un cartel.

¿Puedo emitir una Factura de Crédito si el cliente me paga en el momento?\ Sí. Igual vas a tener que elegir un vencimiento, porque es un dato que pide el organismo.

¿Sirve para servicios?\ Por ahora está preparada para venta de productos.

¿Puedo dividir una Factura de Crédito en una parte facturada y otra no?\ No. La Factura de Crédito se emite por el total de la operación.